정부 감사관에 따르면 Sacombank, Techcombank, VietABank, NCB(National Citizen Bank), Bac A Bank와 같은 일부 카지노 커뮤니티 민간 은행은 2013-2017년 기간 동안 신용 공급 규정을 위반했다.

기존 규정에 따르면 고객은 신용 기관 자기자본의 최대 15%까지만 빌릴 수 있다. 그러나 이들 카지노 커뮤니티은 규제를 피하기 위해 독립 고객을 통해 한 고객 또는 한 프로젝트에 과도한 신용을 부여했다. 그들은 또한 자회사에 자본을 기부하거나 프로젝트 소유자의 지분을 구매하기 위해 돈을 빌려주었다.

이들 카지노 커뮤니티은 또한 고객에게 프로젝트 세분화 이전을 받거나 프로젝트에 투자하기 위해 대출을 제공했다.

Sacombank에서 2017년 12월 31일 현재 16개 고객의 총 미결제 대출은 15조3700억동(6억4888만달러)에 달했으며 2018년 8월 31일에는 15조2200억동(6억4238만달러)로 감소했다.

Sacombank는 최대 9조2600억동(3억9100만달러) 또는 카지노 커뮤니티 지분의 48.52%를 9개 기업에 대출했다. 이들 기업은Him Lam Thu Do JSC, Hong Bang Investment JSC, Bao Loc Investment and Construction JSC, Nam Thang Investment, Trading and Service JSC, Cong Phuc Construction JSC, Bao Tin Infrastructure JSC, Viet Phu My Investment and Construction JSC, Viet Ha JSC, Hiep An JSC를 포함한다. 이 기업들은 자본을 빌린 다음 동일한 프로젝트인 Saigon Binh An 도시 지역 프로젝트에서 이전 및 투자를 받았다.

사업자들은 사업을 직접 시행하지 않고 사업분할 양도에 관한 원칙계약을 체결하여 자금을 빌려 제3자에게 양도하였다. Sacombank는 프로젝트 개발자 대신 차입자의 재정 능력만 평가했습니다. 이로 인해 카지노 커뮤니티에 잠재적 위험이 발생했다. 한편, 이 프로젝트는 토지 관련 법적 문제에 직면하여 이자 비용이 증가하고 대출 기관의 신용도와 사업 결과에 영향을 미쳤다.

2018년 8월 31일 현재 Techcombank는 19명의 고객에게 34조2천억동(14억4천만달러)를 대출했으며 이는 총 미결제 대출의 20%를 차지한다. 또한 총 잔액이 20조1000억동(8억4846만달러) 이상인 7명의 고객에게 대출을 제공하고 회사채를 매입했다.

정부 감사원은 테콤뱅크가 대출 계획에 대한 부적절한 정보와 데이터를 기반으로 대출을 평가하고 승인했다는 것을 발견했다. 그것의 평가는 "불완전하고 근거가 없으며 부정확했다." 카지노 커뮤니티은 원칙적으로 양도 조건이 완료되지 않고 약정이 만료되었을 때 돈을 지출했다.

Bac A 은행, NCB 및 카지노 커뮤니티에서도 유사한 위반이 발견되었다. 이들 은행은 고객이 대출 조건을 충족하지 못해도 대출을 해준 은행이다.